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應收款憑空消失?外貿企業須警惕“李鬼”半道劫財

時間: 2019-07-18 09:48:18 來源:   網友評論 0
  • 特工電影中經常出現瞞天過海、偷天換日的橋段,主角通過黑客技術接入對方信息系統,成功擾亂對方拿到“目標物”,讓人拍手稱快。但當有人利用類似手段從您那里探囊取物,大概就不是那么愉快了。

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身邊真實發生的電信詐騙案件又是怎樣的呢?在國際貿易中,交易雙方天各一方,郵箱、電話、聊天軟件是溝通貿易細節、確認交易信息的主要方式。但這些溝通方式不可避免地造成了雙方在身份核實上的困難,這也就給了不法分子以可乘之機。

案例一

兩邊忽悠 這李鬼騙術高明

安徽某制冷設備出口企業與印度買方通過郵件達成交易,約定貨物到港后付款交單,隨后出口企業于2017年9月安排了出運。但貨物到港后,該客戶并未像往常一樣及時付款,相反一直以資金緊張為由拖延付款,因多次催促無果,出口企業遂向中國信保報案并委托追討。

在接受委托后,中國信保印度渠道上門對買方進行調查。買方表示,在貨物到港前,已根據中國出口企業的指示將全部貨款匯至出口企業在英國的賬戶,同時自始至終未曾收到出口企業的催款郵件。

調查人員隨后調取了買方的郵件記錄,與中國出口企業提供的郵件記錄進行對比后發現,在2017年9月貨物出運后,交易雙方先后收到后綴為@mail2china.com的郵箱發來的郵件,通知雙方對方的郵箱已更改,要求后續郵件均應發送至此后綴的新郵箱。因該郵件中隨附有雙方的歷史溝通記錄,同時亦抄送了對方原來的郵箱(經查,原郵箱實際未收到此郵件),雙方均未引起重視,并接受了郵箱調整。

2017年10月,買方收到來自“中國出口企業”的郵件,指示買方將貨款匯至其在英國新開立的賬戶,買方在未進行二次核實的情況下即按此賬戶匯款,最終導致貨款被不法分子騙取。

本案中由于貨物系買方定制,為最大程度減少損失,經協調,交易雙方最終達成和解,買方再次向出口企業支付了50%的貨款并提取了在港貨物,出口企業的損失得以部分挽回。

案例二

鳩占鵲巢 又一買方中計


安徽某化學品出口企業的巴西客戶存在一筆貨款逾期情況,出口企業催款后買方稱其下游客戶拖欠貨款,故暫無力支付,但承諾會盡快付款。

因出口企業與該買方合作多年,于是同意了給予買方一定的寬限期。后出口企業的業務員在操作過程中發現,其郵箱存在大量郵件無故缺失的異常情況,故其對近期郵件進行了核查,發現上述巴西買方當前溝通所使用的郵箱后綴為@cherngreen,而該買方以往使用的郵箱后綴為@chemgreen。

發現該情況后,出口企業立即向買方正確郵箱發送郵件詢問付款情況,買方反饋貨款已根據“出口企業”的指示付至其西班牙賬戶。由于情況異常且存在較高收匯風險,出口企業遂委托中國信保介入調查追討。

根據中國信保巴西渠道調查,買方反饋從未使用過@cherngreen的郵箱與出口企業溝通。同時,買方提供了“出口企業”要求更改收款賬戶的原始郵件(郵箱地址與出口企業郵箱一致),該郵件顯示“出口企業”以內部審計為由,要求買方今后半年內的貨款均付至其西班牙賬戶。

根據雙方提供的郵件記錄,調查人員初步判斷本案應屬出口企業郵箱被第三方盜用,向買方發送了錯誤的付款指示,導致貨款被騙取。最終因出口企業無法與買方就貨款問題達成一致意見,出口企業該筆貨款未能收回。

案件特點分析

不難看出,國際貿易中的電信詐騙往往是技術手段與騙術的結合,利用交易雙方地理上的隔離和溝通上的不便,實施詐騙行為。總結出此類詐騙案件通常具有以下特點

1、多頭詐騙

不法分子會嘗試同時與買賣雙方接觸,一方面引導買方更改付款賬戶,另一方面隔絕出口企業與買方之間的聯系,同時保持與出口企業的溝通以穩住出口企業情緒,避免詐騙事實過早暴露。

2、技術手段

直接利用技術手段盜取出口企業郵箱,向買方發送更改收款賬戶的郵件,同時刪除其已發送的郵件記錄。

3、取巧手段

利用交易雙方的疏忽,使用字母相近或前綴相同的郵箱假扮貿易主體與貿易雙方進行溝通。如l與i、m與rn、[email protected][email protected]等。

4、使用第三國銀行賬戶收款

不法分子往往會在第三國使用出口企業的名稱注冊銀行收款賬戶,利用第三國難以調查追蹤的特點,以便其在詐騙得手后有足夠的時間消失逃匿。


啟示與建議

1、與買方約定固定的收款賬戶更改流程

以合同或補充協議的形式,與買方就收款賬戶的更改流程進行約定,通過制度設計的方式避免不法分子隨意更改收款賬戶。同時,即便雙方因賬戶變更發生付款糾紛,該項約定也有利于明確貿易雙方各自的責任。

2、使用安全防護級別更高的企業郵箱

使用安全級別更高的企業郵箱,有助于降低郵件被截取、郵箱被盜的風險,在無法獲得雙方具體貿易信息的情況下,電信詐騙往往難以得手。不推薦出口企業使用普通的公共郵箱,此類郵箱可自由注冊,安全防護級別低,易被黑客使用技術手段攻破。

3、警惕通訊工具中出現的異常情況

當通訊工具中出現異常情況時,需及時與當前正在進行交易的對象進行溝通確認,核實相關貿易信息,并盡快對異常情況進行排查。

(來源:中國出口信用保險公司,原標題《信保說案 | 應收款憑空消失,竟是“李鬼”半道劫財》,整理:中國貿促)


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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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