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鉅派投資被曝涉嫌欺詐 近億私募資金去向成謎

時間: 2019-07-16 16:25:40 來源: 網易財經  網友評論 0
  • 今年7月16日,國內第三方理財公司鉅派投資集團(下稱"鉅派投資")在紐交所掛牌上市(股票代碼JP),該公司號稱是繼諾亞財富之后第二家赴美上市的第三方理財公司。

今年7月16日,國內第三方理財公司鉅派投資集團(下稱"鉅派投資")在紐交所掛牌上市(股票代碼JP),該公司號稱是繼諾亞財富之后第二家赴美上市的第三方理財公司。

而僅僅一個月后,8月26日,鉅派投資因銷售的理財產品兌付失效,遭到一位高凈值客戶追責,雙方在上海浦東法院對簿公堂。一樁在今年1月份就已發生的巨額理財糾紛案,終于被公諸于眾。

鉅派投資于2013年初開始向高凈值客戶兜售一款為期兩年的理財產品——"天津聯文股權投資基金合伙企業(有限合伙)",一支以有限合伙形式募集的私募基金(下稱"聯文基金")。今年年初,基金管理方聯銀恒通(天津)股權投資基金管理有限公司(下稱"聯銀恒通")無法兌付本息,終被客戶調查揭穿——聯文基金根本沒有存在過,自己耗資2700萬元認購的原來是虛假理財產品。

而據網易財經了解,包括曝料投資人的2700萬元在內,聯文基金總共募集到了9525萬元,這筆資金至今去向不明。接下來,或將有更多的受害人出現。

盈科律師事務所律師沈彥煒認為,從整個案件材料來看,鉅派投資與聯銀恒通涉嫌合謀造假,對客戶進行欺詐,二者應共同承擔相關責任。

某種程度上,此次鉅派投資被曝涉嫌欺詐,亦折射出當前第三方理財市場存在的巨大漏洞與隱患——理財公司在極力推銷理財產品的同時,又極力規避責任,甚至不以自己的公司名義與客戶直接簽署文件,出事之后就以各種理由推脫。這,足應引起投資者的警惕。

巨額理財產品曝兌付危機

進入2015年上半年,曝料投資人及其子女的2700萬元投資份額陸續到期,卻被鉅派投資告知,不僅利息無法支付,連本金也兌付不出來。

據鉅派投資官網介紹,該公司成立于2010年3月,從事財富管理業務。主要針對中國的高凈值人群(可投資資產超過300萬元人民幣者)提供財富管理咨詢服務。

另據鉅派投資在美上市時的招股說明書介紹,這家理財公司自稱一站式財富管理產品聚合商,除了自主開發和管理的產品外,截至2014年3月31日,共從105家產品提供商和6家海外產品提供商處引入第三方產品,并向客戶推銷。這些產品保括固定收益產品、私募股權和風險投資基金、公開市場產品以及保險、定制型另類投資等其他產品。

鉅派投資的高管團隊有不少來自知名銀行、房地產、信托公司。曾任職于某信托公司的曹某,進入鉅派投資后擔任高管。

曝料投資人告訴網易財經,2012年底,曹某向他推介了聯文基金。招募材料顯示,聯文基金擬募集金額為人民幣1億元,存續期2年,基金的管理方是聯銀恒通。

聯文基金主要用于投資"在天津地區設立和從事土地或房地產開發相關業務的公司",具體用于獲取天津市南開國有資產經營有限公司(下稱"南開國資")的80%股權,進行"南開光電子城"項目的一級土地整理,并以土地出讓收入作為還款來源。

招募材料給出的誘惑是,按照客戶認購金額的大小,稅前年收益達到12%-15%。最終鉅派投資按客戶資金規模,每年向聯銀恒通收取2.5%-5.5%的財務顧問費。

據曝料投資人介紹,他本身也是建筑從業人員,拿到鉅派投資提供的投資材料后,剛開始并不完全放心,還親自去天津項目地進行了考察。在根據自己的從業經驗判定該項目有可行性之后,最終于2013年1月認購了聯文基金2000萬元的份額。當年6月,他的子女又認購了700萬元的份額。按照稅前15%的承諾收益,他希望稅后有12%的收益。

網易財經了解到,通過向客戶推介,鉅派投資分兩次為聯文基金募集了9525萬元資金。首期募集于2013年1月24日結束,共募集到2320萬元,其中的2000萬元由曝料投資人于2013年1月認購。該客戶堪稱是鉅派投資在該項目的首期最大投資者,可謂是以一己之力幫助鉅派投資完成了首期募集。而"巧合"的是,根據招股書介紹,鉅派投資也正是"從2013年開始啟動資產管理業務"。

至今,曝料投資人仍為自己的這一投資決策后悔萬分,并為此踏上了漫長的追討本金之路。

2014年年初,曝料投資人的第一筆投資獲得了承諾的利息。但其子女第二期投入的700萬元,本該在2014年6月獲得利息,卻沒有獲得按時兌付,最終在5個月后才收到。

進入2015年上半年,曝料投資人及其子女的2700萬元投資份額陸續到期,卻被鉅派投資告知,不僅利息無法支付,連本金也兌付不出來。

而更令他氣憤的是,經過律師調查,作為投資標的的天津聯文股權投資基金合伙企業(有限合伙),從一開始就沒有成立,也沒辦理過任何稅務登記。也就是說,鉅派投資向客戶兜售的聯文基金這款產品,根本就沒有存在過。

在多方確認以上事實之后,曝料投資人將鉅派投資告上了法院。

資金真實去向成謎

網易財經獲得的一份內部材料顯示,鉅派投資在今年4月即已知曉聯銀恒通將大筆募集資金挪作他用。但至今,聯銀恒通仍未透露相關資金的真實去向。

聯文基金根本就沒有成立,客戶在兩年多的時間內一直被蒙在轂里,在曝料投資人看來,"鉅派投資對資金去向的真實性都沒有監控,如果不是業務管理太低級,就是鉅派投資與項目公司暗中勾結,把錢挪作它用了。"

根據招募資料介紹,聯文基金是聯銀恒通籌劃的"天津聯銀系列股權投資基金"中的一支。聯銀恒通擬成立8支類似的聯銀系列基金,共同投資獲取南開國資的80%股權。

2014年9月以后的工商資料顯示,南開國資注冊資本11.17億元人民幣,股東有6家,除了天津市南開區國資委以外,其余5家分別是天津聯海基金、天津聯地基金、天津聯月基金、天津聯每基金、天津聯垠基金。由鉅派投資向客戶推介的聯文基金并不在其列,在天津市工商系統也查不到聯文基金的登記信息。

那么由鉅派投資合作募集的9525萬元客戶資產到底被轉去哪里了呢?鉅派投資對此是否知情?

據曝料投資人介紹,當初他與鉅派投資簽訂合同時,是鉅派投資安排在聯銀恒通的空白合同上簽約的,并由客戶直接向聯銀恒通匯款,整個過程全權由鉅派投資安排指示。

從2015年1月本金無法兌付起,曝料投資人多次找鉅派投資追討。對方最先給他的說法是:資金的確是用到了天津南開光電子城的項目開發上,但是因為聯銀恒通涉及天津的一樁腐敗案,導致銀行賬戶被封,資金無法劃出。不過,鉅派投資向他表態,稱資金總是會兌付的,只是需要一點時間。

但錢究竟到哪里去了呢?項目公司南開國資是一個關鍵。

最新的工商資料顯示,南開國資已變更為天津市南開區國資委作為機關法人全資控股,注冊資本由11.17億元縮減至4.15億元。這意味著,原先聯銀恒通旗下的5支聯銀系列基金已全部從該項目公司退出。

知情人向網易財經透露,項目涉及的南開光電子城地塊已由融創中國接盤。

網易財經獲得的一份內部材料顯示,鉅派投資在今年4月即已知曉聯銀恒通將大筆募集資金挪作他用。但至今,聯銀恒通仍未透露相關資金的真實去向。

曝料投資人告訴網易財經,在他長達半年的追討資金的過程中,鉅派投資并沒有給出任何解決方案和時間表。在他看來,正是鉅派投資在銷售虛假產品后,全過程失職,才導致了如今資金去向不明,并最終釀成了自己的巨大財務危機。

"首先,一個在紐交所上市的第三方理財公司,竟然敢向大凈值客戶銷售一個虛假的產品。說它虛假,是因為這個聯文基金根本就沒有成立;接下來,在長達兩年的管理過程中,鉅派方面竟然從來不知道這個基金沒有成立;事后知道了,也沒有采取手段去阻止這個事情的惡化和進一步發展;最后,在遭遇客戶追討時,鉅派投資還一直欺騙客戶,稱是因為稅務問題導致的兌付延期。"曝料投資人痛訴說。

就此,網易財經致電向曝料投資人推介聯文基金的鉅派投資曹姓高管。曹某稱關于產品的問題,鉅派方面正在了解處理之中,自己不便多談。

此后,網易財經又撥通了鉅派投資總經理姚偉示的電話。對于聯文基金,姚偉示表示自己不是很清楚,"要問一下公司持續管理部的同事"再作回復。但此后他并未給予回復。

而網易財經獲得的一份由鉅派投資內部人員提供的材料顯示,自今年第二季度起,姚偉示已經介入南開光電子城項目,并與聯銀恒通方面有直接對話。

律師:鉅派投資涉嫌欺詐客戶

"等到聯銀恒通兌付不出本金了,鉅派投資卻跟追責的客戶說,聯文基金在做稅務清算,聯文基金根本就沒有成立過。由此可見,從頭至尾,這就是一個長期的涉嫌欺詐的過程。"沈彥煒律師說。

盈科律師事務所律師沈彥煒對網易財經表示,從案情材料來看,無論是聯文基金的推介者鉅派投資,還是管理方聯銀恒通,均涉嫌對投資客戶進行欺詐。

沈彥煒分析說,當事投資人在2013年1月10日簽訂了認購合同,當天即打款到聯銀恒通賬戶。1月17日,鉅派方面向投資人轉發通知稱"聯文基金成立了"。"后來大家發現,聯文基金根本沒有成立,聯銀恒通方面只是刻了個公章,說聯文基金成立了。"

在沈彥煒看來,鉅派投資號稱全國有700名理財師,只為客戶提供安全的產品,"聯文基金有沒有成立,上網三分鐘就能查到,而鉅派投資經過了兩年多的時間,發了那么多虛假的文件給客戶,到最后居然說不知道這些是假的,這個事實無法成立。"

"而等到聯銀恒通兌付不出本金了,鉅派投資卻跟追責的客戶說,聯文基金在做稅務清算,聯文基金根本就沒有成立過。由此可見,從頭至尾,這就是一個長期的涉嫌欺詐的過程。"他說。

關于鉅派投資與聯銀恒通在整個事件中的角色和關系,沈彥煒認為,雙方不是代理關系,而是合作關系。"鉅派投資與聯銀恒通針對聯文基金做了一個專門的《財務顧問協議》,這份協議寫明雙方是合作關系,并有明確分工:鉅派投資負責找客戶,找到客戶拿給聯銀恒通確認,然后鉅派投資安排客戶簽合同。最終通過分工,實現客戶來購買這個產品。"

"所以,如果沒有鉅派投資的幫助,聯銀恒通是沒有辦法向客戶來售賣虛假產品(聯文基金)的。這個假產品是鉅派投資與聯銀恒通一起合作做的。"沈彥煒表示。

網易財經從前述《財務顧問協議》中看到,鉅派投資與聯銀恒通的確有把聯文基金產品招募定義為"上述合作服務"的明確字樣。

曝料投資人展示的郵件往來文件顯示,"聯文基金"成立后,所有相關文件均由鉅派投資發給客戶。

沈彥煒認為,從鉅派投資與聯銀恒通簽署的協議,以及對客戶實施的行為來看,雙方應共同承擔相應法律責任。

沈彥煒同時提醒廣大投資人,當前第三方理財市場存在巨大的漏洞與隱患,理財公司在極力推銷理財產品的同時,事前就已做好多方準備,極力規避責任,甚至不以自己的公司名義與客戶直接簽署文件。"出了事,理財公司可以找各種理由置身事外。"

據曝料投資人透露,在他的追討下,鉅派投資曾提出新的解決方案:由鉅派投資為聯銀恒通再募集一款產品,以募集的資金來償付投資人的本息,并一度出示了相關設計文件。但這款"接力"產品,最終因此前的A股暴跌而流產。不過這一說法,網易財經未能從鉅派投資相關人士處得到證實。

值得一提的是,相比曝料投資人誓要追回的巨額本息,鉅派投資本身的實力有限。鉅派投資的招股說明書顯示,該公司2013年凈利潤為920萬美元,2014年凈利潤為1440萬美元,2015年一季度凈利潤為490萬美元。

"如果法院判決鉅派投資承擔責任,就意味著它要拿出一年的凈利潤,才夠抵付假產品'聯文基金'的本息。"沈彥煒說。

7月16日,鉅派投資以10美元/股的價格發行上市,當天漲幅一度達到11%。但上市后第三天股價即迅速回落,且成交量低迷。截至9月8日,鉅派投資收盤價仍為10美元/股,總市值僅為3.3億美元。


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本文來源:網易財經 作者: (責任編輯:192770115)
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